Olaszország: kötelező szankcióellenőrzések minden kriptopénz‑átutalásra

Banca d’Italia világosan felhívta az olasz kripto-asset szolgáltatókat (CASP‑okat) arra, hogy minden egyes kriptopénz-átutalást szankcióellenőrzésnek kell alávetniük, függetlenül az átutalás értékétől. A központi bank emlékeztetése nem új jogszabályt vezet be, hanem megerősíti az Európai Bankhatóság (EBA) iránymutatásait, amelyeket Olaszországban 2025. december 30-tól alkalmazni kell; a központi értesítés május 19-én rögzített beemelést is követett a hatósági dokumentumban. A szabályok előírják, hogy a rendszerekben ne legyen belső minimumküszöb, amely lehetővé tenné a kisebb tranzakciók automatikus kikerülését, és így a strukturálás vagy többszörös mikroátutalások révén történő szankciókikerülés kockázatát. A CASP-oknak egyaránt ellenőrizniük kell az átutalás kezdeményezőjét és kedvezményezettjét, valamint biztosítaniuk kell, hogy a nevükre, álnév‑variánsokra és transzliterációra vonatkozó egyezések kezelése hatékony legyen; az automatizált egyezéses riasztások további vizsgálatot vonhatnak maguk után, és a döntéseket dokumentálni kell felügyeleti ellenőrzésre. A központi bank külön hangsúlyozta, hogy az azonnali fizetési kivételek, amelyek egyes fizetési szolgáltatók esetében napi szintű ügyfélvizsgálatot engednek meg, nem vonatkoznak a CASP‑ok által kezelt kriptoátutalásokra. Az intézkedés rövid távon működési terhet róhat a szolgáltatókra, ami piaci árazásban és kockázatértékelésekben tükröződhet; egy piaci elemzés említette, hogy a fokozott megfelelési nyomás hatással lehet a Bitcoin árára. A bankértesítés emellett kontextusba helyezi a nemzetközi aggályokat: a jelentések kiemelik, hogy kriptovaluta-használat folyamatosan felmerül olyan szereplők esetében, akik el akarják kerülni a pénzügyi szankciókat. Például egy adott rubelhez kötött stabilcoinról azt közölték, hogy 2025 februárja és 2026 májusa között 110 milliárd dollár kumulatív forgalmat dolgozott fel, míg más beszámolók több mint 3,8 milliárd dollár forgalmat jeleznek bizonyos tőzsdék és szankcionált iráni szereplők között. Ugyancsak említettek több mint 130 millió dollár lefagyasztására vonatkozó intézkedést egy központi bankhoz kötődő kriptopénzes tárca ügyében. A fentiek fényében az olasz szabályozói üzenet arra kötelezi a CASP-okat, hogy dokumentáltan felülvizsgálják rendszereik beállításait, a szankciós listák frissítési gyakoriságát, a láncelemzési figyelmeztetések kezelését és az eszkalációs eljárásokat, mert önmagában a MiCA‑engedély nem mentesít az EU‑s korlátozó intézkedések végrehajtásának kötelezettsége alól.