Ausztrália szigorítja a kripto- és átutalási szolgáltatók ellenőrzését

Ausztrália pénzügyi hírszerző hatósága az elmúlt egy évben 45 bejelentett regisztrációt törölt, felfüggesztett vagy megtagadta annak megújítását a külföldi átutalási szolgáltatók és a virtuális eszköz-szolgáltatók körében. A hatóság döntéseinek indokai között szerepeltek inaktivitás és csőd, a működési kapacitás hiánya, helytelen regisztrációs státusz és anyagi változásokról szóló be nem jelentés, továbbá azonosítottak olyan szolgáltatókat is, amelyek fokozott pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatot hordoznak. A hatóság vezérigazgatója hangsúlyozta, hogy a regisztráció törlése azonnali jogkövetkezménnyel jár: az érintett vállalatok nem folytathatják a szolgáltatásnyújtást, és bizonyos személyeket átirányítottak bűnüldöző vagy hatósági partnerekhez. A kampány legkiemelkedőbb konkrét lépései közé tartozik a BA Digital Ventures Pty Ltd, amely GetCoins néven működött, regisztrációjának törlése, melyet a hatóság június 4-i hatállyal jegyzett be. A hatóság együttműködött a Nemzeti Csalásellenes Központtal ügyfélpanaszok miatt, és megállapította, hogy a szolgáltatót állítólagosan szervezett kripto befektetési csalások használták ki; a törlésről a hatóság úgy számolt be, hogy az hozzájárult ezeknek a tevékenységeknek a megbontásához, anélkül, hogy a szolgáltatót maga szervezőként vádolta volna. Augusztus 9-én egy másik, Cryptolink néven működő cég regisztrációját három hónapra felfüggesztették, ami 96 kripto ATM átmeneti leállítását eredményezte; a felfüggesztés oka között említették a küszöbérték-jelentések hiányát és az információkérésre adott válasz elmaradását. Korábban a Cryptolink jogsértések miatt kötelezettségvállalást teljesített és egy A$56,340 összegű bírságot is fizetett, de a hatóság szerint ezt követően sem teljesítette alapvető bejelentési kötelezettségeit. A szabályozási intézkedések nemcsak büntető jellegű lépések: a hatóság szélesebb felügyeleti kampányt folytatott, több mint 50 szolgáltatót vizsgált korábban, és megkezdett felülvizsgálatokat indított kriptotőzsdék és OTC-szolgáltatók ellen. A hatóság júniusban nyilvánosan kereshetővé tette a virtuális eszköz szolgáltatói nyilvántartást, és a szabályozói keret kiterjesztése részeként július 1-jétől bizonyos átvitelekre alkalmazzák az utazási szabályt. A hatóság emellett szeptember 1-jén vizsgálatot indított egy nagy, nemzetközi átutalási szolgáltató ellen; a vizsgálat a pénzmosás elleni programokra, tranzakciófigyelésre és vállalatirányításra összpontosít. A kriptoágazatnak adott átmeneti enyhítési időszak szeptember 30-ig tart: aki nem kérelmezi a szükséges engedélyt, októbertől polgári vagy büntető jogkövetkezményekkel nézhet szembe. A hatóság közleménye szerint továbbra is eltávolítják azokat, akik nem tudják kezelni a pénzügyi bűnözés kockázatait vagy nem teljesítik jelentési kötelezettségeiket.